Трейдинг и трейдеры - что это и кто это

Что такое биржа простыми словами

Финансовая торговля ничем не отличается других форм: речь идет о покупке и продаже активов с финансовой стоимостью, подверженной колебаниям, с целью получения прибыли.

Существует множество продуктов для трейдинга:

• акции (включая IPO),
• облигации,
• форекс ETF,
• индексы,
• товары,
• процентные ставки.

Это могут быть глобальные валюты типа доллара США или японской иены, или товары, вплоть до крупного рогатого скота.

Если рыночная цена выбранной позиции движется в правильном направлении, трейдер получает прибыль, а если в непредсказуемом - теряет деньги.

Основные факторы трейдинга, определяющие стоимость:

• спрос,
• предложение.

Чем выше спрос на активы, тем выше их цена.

Трейдинг максимально сопряжен с риском. Если не уметь управлять рисками, можно потерять гораздо больше ожидаемого.

По главному правилу управления капиталом нельзя рисковать более, чем двумя процентами от депозита. Однако Уоренн Баффет, знаменитый успешный инвестор, говорит о максимальном 0,1 % риска.

Виды трейдинга по сегменту рынка:

1. Фондовый. Требует единовременных крупных вложений, так как акции покупаются пакетами. Здесь нет 1. кредитного плеча, и колебания цены в короткий период очень велики.
2. Валютный. Известный всем FOREX, где представлены все виды валюты, и можно совершать сделки с одним долларом. Здесь можно на практике освоить принципы валютной торговли.
3. Срочный. Основан на контрактах - форвардах и фьючерсах.
4. Товарный. Торгуют всем, что можно потрогать руками - от сахара до золота.

Можно трейдить на короткий период, средний и длинный.

• Краткосрочные сделки длятся одни сутки, за которые трейдер может совершать несколько сотен сделок. - Есть скальперы и дейтрейдеры - одни закрываются сразу после получения минимальной прибыли, другие выжидают немного дольше.
• Среднесрочные - не более, чем на 7 дней. Более актуально для валютного рынка.
• Долгосрочные - можно играть в течение нескольких лет.

Стратегия трейдинга определяется двумя способами. Технический анализ позволяет оценить состояние рынка в прошлом и построить дальнейшие шаги, исходя из этих сведений. На помощь приходят автоматизированные программы, графики, “японские свечи”.

Второй подход - фундаментальный. Трейдер учитывает все существующие на текущий момент экономические факторы и мировую обстановку.

Что такое онлайн-трейдинг?

Это чрезвычайно популярный сегодня метод совершения финансовых операций в сети Интернет. Брокеры перешли в режим онлайн, где доступны все виды финансовых инструментов.

Пользователь размещает заказ на покупку актива на онлайн-платформе, его заказ сохраняется в базе данных. Если цена соответствует требованиям обладателя, и он подтверждает заказ, то сделка подтверждается обеими сторонами. Таким образом, трейдинг ускорился и стал более прозрачным:

• Пользователи могут открывать, управлять и закрывать учетные записи, имея лишь настольное или мобильное устройство с доступом в интернет.
• Раньше нужно было покупать финансовые продукты в определенных местах или банках, а теперь трейдинг работает без посредников.
• Деньги доступны в реальном времени, и пользователь может мгновенно анализировать и выбирать из различных вариантов доступных акций и продуктов.

Запрос трейдера на покупку распространяется на все платформы, предлагающие необходимый товар. По окончании поиска система трейдинга отображает результаты с самой выгодной ценой. Если цена подходит, пользователь подтверждает сделку, и у брокера есть до трех дней для завершения транзакции по переводу средств на счет трейдера.

Есть платформы с функционалом аналитики состояния фондового рынка. Это помогает пользователю прогнозировать ситуацию и формировать решения.

Отличия трейдинга от инвестирования

Ключевая разница между этими состояниями в том, что инвесторы приобретают право собственности на активы с соответствующим правом голоса в компании, и могут получить доход в виде дивидендов.

Трейдеры улавливают колебания рынка, покупают активы дешевле или дороже, и вовремя продают их.

В качестве инструментов трейдинг использует финансовый леверидж и деривативы для открытия длинных или коротких позиций на ряде рынков.

В то же время, главная задача инвесторов - завладеть акциями на минимальной цене и дождаться ее максимума. Это действия с расчетом на перспективу, заработать на этом здесь и сейчас не получится.

Что делает биржевой трейдер?

Биржевой трейдер — это профессионал по покупке и продаже акций. Заработок достигается за счет колебания цен на фондовом рынке. Успешные торговцы выступают также в роли финансовых консультантов, управляют активами клиентов. В их функции входят:

• составление заказов на покупку и продажу;
• оформление документов;
• ведение деятельности в электронных сервисах.

В идеале трейдер обзаводится собственной компанией, но есть приверженцы наемного труда - работают в банках и других фирмах.

Можно получать доступ к активам как на самой бирже, так и вне ее, по схеме OTC. В последнем случае индивидуальный торговец работает через посредника (брокера).

Чтобы начать успешный трейдинг, для старта нужно:

1. Выбрать тип аккаунта. Нужно определиться, подходит ли ставка на спред (сумма на точку движения) или принцип CFD (разница между ценами открытия и закрытия).
2. Определиться с рынком. Выбирают понятные рынки или активы, которыми трейдер способен безопасно оперировать, исходя из своего опыта и склонности к риску.
3. Рассмотреть объект трейдинга:

• наличные (с низким спредом и без срока),
• опционы (с высоким риском при продаже)
• и фьючерсы (с ограниченным сроком для долгосрочных и среднесрочных торгов).

Не существует идеальной схемы, когда трейдинг неизменно дает только выигрышные результаты. Необходимо научиться отличать точную информацию от неверной или вводящей в заблуждение.

Что должен уметь трейдер?

Интуиция и аналитика — вот два главных составляющих успеха в данной сфере. И если интуитивности никто не научит, то классические правила торговли помогают анализировать рынок с дальнейшим получением наибольшей прибыли.

У специалиста должно быть четкое представление о том, как работает фондовый рынок. Для работы с клиентами необходимо получить соответствующее образование и лицензию.

Для трейдинга обычно достаточно степени бакалавра по специальности “Финансы” и дальнейшей спецификации на онлайн-курсах. Однако зачастую трейдеры, окончившие магистратуру, зарабатывают больше.

Главное предназначение биржевого брокера - связывать продавцов и покупателей на финансовом рынке, следить за чистотой сделок. Спектр задач довольно широкий и зависит от сферы деятельности компании.

В основном трейдер выполняет следующие обязанности:

• Общение с клиентами.
• Предоставление информации об услугах.
• Консультации по сделкам на финансовом рынке.
• Покупка и продажа ценных бумаг (акций, облигаций и т. д.) и товаров (нефть, золото и т. д.).
• Отслеживание состояния рынков.
• Анализ финансового положения компании.
• Подготовка публичных предложений, слияний и поглощений.
• Оценка затрат и доходов.

Условия работы динамичные и напряженные, с высокими требованиями.

Навыки, которыми должен обладать трейдер

Эта профессия не каждому подойдет. Здесь нужна стрессоустойчивость, ответственность, умение быстро реагировать. Успешный трейдинг — это сочетание следующих черт:

• Способности к аналитике, мышление на перспективу.
• Умение пользоваться компьютерными программами для работы с финансами.
• Талант убеждения клиентов в уверенности в финансовых операциях.
• Холодный рассудок при работе с большими суммами денег.
• Математические способности.
• Внимание к деталям.
• Инициативность для расширения клиентской базы.

Где учат трейдингу?

Независимо от обучения в ВУЗе, профильной школе или онлайн-курсах, при поступлении на рабочее место в конкретной фирме обычно проводят дополнительную подготовку с фокусом на специализированных продуктах и услугах.

Трейдинг основан на объективных фактах. На курсах преподают самую важную информацию:

• Лучшие рынки и количество капитала для эффективной торговли.
• Типы предложений и способы их размещения.
• Часы торговли.
• Управление рисками.
• Контроль эффективности сделок.
• Принцип ценообразования (влияние спроса и предложения).

Список всех ведущих школ России, готовящих по профессии “трейдинг” есть на сайте Eduverse.ru. Есть и курсы повышения квалификации, и профильные направления. В каталоге доступна сортировка.

Трейдер-наставник не просто дает сухие цифры и научные сведения, но и анализирует с учениками собственные сделки, рассматривает популярные ошибки и дает лайфхаки для начинающих. Здесь важно понять, что не бывает легких денег. Трейдинг — это не казино. Нужно приложить много усилий и знаний, чтобы свести к минимуму неудачи.

Начинающим трейдерам предлагают виртуальные демо-счета для освоения торгового терминала. Настоящие деньги хранятся на реальных счетах брокеров и инвесторов.

Новички в трейдинге зачастую надеются на прибыль за счет искусственного интеллекта - высокочастотных роботов с большой вычислительной мощностью, совершающие миллионы сделок в час. Если говорить о вероятности успеха при работе с ИИ, это 50/50.

Где работают трейдеры?

Поскольку почти каждой компании и организации требуется определенный уровень консультаций по финансовым инвестициям, выпускники курсов по трейдингу могут найти работу в самых разных отраслях.

Больше всего востребованы в следующих сферах:

• работа с ценными бумагами, товарными контрактами и инвестициями;
• кредитные компании;
• агентства по управлению предприятиями и брокерские конторы;
• страхование;
• оптовая и розничная торговля.

Обычно с направлением трейдинга определяются в процессе учебы, и многим для этого хватает курсов онлайн.